Esta especificación define los procesos para el servicio de asesoramiento en gestión de la cartera de productos de ahorro del patrimonio personal y especifica los requisitos relativos a un comportamiento responsable y ético, a la competencia y a la experiencia exigibles para la organización que asesora en gestión del patrimonio personal.
Enfoque en el asesoramiento de los principios éticos del asesoramiento en gestión de patrimonio:
Es aplicable a todas las organizaciones financieras que presten servicios de asesoramiento en gestión del patrimonio personal y que estén incluidas en los Registros Oficiales de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) y en el Registro del Banco de España.
Se puede obtener la certificación con las otras especificaciones del sector bancario, Banca de Empresas, Banca Particulares o Banca Negocios.
Una vez superado el proceso de auditoría su organización obtiene:
El Certificado AENOR de Asesoramiento Patrimonio Personal
Importantes organizaciones bancarias disponen ya de este certificado de AENOR, como por ejemplo, Caixabank e Ibercaja.
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